Transferencia electrónica

Esta funcionalidad permite generar un archivo electrónico con el registro de los pagos registrados en Proscai, para ser cargado posteriormente en el portal de algunos bancos y que pueda realizar la dispersión de pagos. La funcionalidad está desarrollada únicamente para los bancos Banamex, Bancomer y Santander.

En el caso del banco Bancomer, hay un manejo especial que se explicará más adelante.

Requisitos

1. Registrar en Datos generales un parámetro especial y asignar su valor.

Parámetro especial: TRANSFERENCIAS_PATHOUT

Valor: será la ruta donde se guardarán los archivos generados, incluyendo el nombre del archivo generado con extensión .txt; este nombre será genérico para todos los bancos.

Para este ejemplo quedó de la siguiente forma: C:\Trabajo\proscai\TRANSFERENCIAS\transfer.txt Eso significa que el nombre del archivo a generar será transfer.txt

2. En el registro de cada banco, en el campo Nombre, deberá estar literalmente escrito la palabra Banamex, Bancomer o Santander respectivamente y se debe dejar en blanco el campo Método de pago (2).

3. Todos los proveedores deberán contar con los datos bancarios registrados.

En el caso de que la cuenta de pago sea Bancomer, será necesario ESPECIFICAR el tipo de cuenta donde se va a depositar: (a) Plástico si es a una cuenta con tarjeta de crédito o débito; Interbancario si mi banco no es Bancomer y entonces procede con cuenta Clabe, o Convenio CIE si tiene algún convenio establecido.

Funcionamiento

1. Ve al módulo de Bancos e identifica la institución desde donde registrarás los pagos.

Para este ejemplo será Banamex.

2. A través del botón Pagos registra los pagos de forma tradicional.

3. Para este ejemplo se van a pagar los documentos del proveedor HENRID. Al momento de indicar el Tipo, el sistema pregunta si será una transferencia, contesta que SI (1).

4. Registra los documentos a pagar de forma normal y termina el pago.

5. Repite esta operación para otros proveedores. Para este ejemplo vamos a pagar desde este mismo banco a los proveedores CAMTOR y AGEADU.

Finalmente se han registrado los pagos a 3 proveedores desde el banco Banamex.

6. Ubicados en el mismo banco, selecciona del menú Reportes la opción Transferencia electrónica Banamex.

Despliega la ventana de los pagos registrados a los diferentes proveedores.

7. Para generar el archivo de la transferencia selecciona todos los pagos (1), haz clic en el botón Carga pagos (2) y observa que despliega el detalle de cada uno (3).

Si solo quisieras procesar el archivo de un solo proveedor, selecciónalo en específico.

8. Selecciona los pagos y haz clic en el botón Transferir.

La ventana Transferencia procesa y marca, como generados, los pagos registrados.

En la ubicación que se registró en el parámetro especial (1) se encuentra el archivo generado transfer.txt

IMPORTANTE: por razones de seguridad, una vez generado el archivo no es posible volver a procesar los depósitos.

Este archivo es el que se sube a la plataforma del banco específico.

Una vez que terminaste, se sugiere eliminar este archivo y realizar los pagos del siguiente banco hasta terminar.

Recuerda, todos los archivos se llamarán iguales, por eso se sugiere realizar todo el proceso por banco.

NOTA: Si el valor del parámetro se deja en blanco, te preguntará dónde y con qué nombre guardar el archivo de la transferencia generada, pudiendo diferenciar cada uno de los archivos.